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Angel Investors: Financiamiento para empresas emergentes - La Bolsa Virutal

Angel Investors: Financiamiento para empresas emergentes


¿Tu startup necesita algo de capital en las primeras etapas? Una fuente potencial de financiación son los inversores ángeles: inversores privados ricos que financian su negocio a cambio de una participación en el capital.

Aquí hay una descripción general de los inversores ángeles, algunos de los pros y los contras de este tipo de financiación, cómo determinar si es adecuado para su startup y cómo conseguir inversores potenciales a bordo.

¿Qué es un inversor ángel?

Los inversores ángel son emprendedores e inversores acreditados (con un patrimonio neto mínimo de $ 1 millón o un ingreso anual de al menos $ 200,000) que financian pequeñas empresas emergentes o empresas jóvenes. Los montos de inversión pueden oscilar entre $ 5,000 y $ 1 millón o más, dependiendo del tamaño de la puesta en marcha y el porcentaje de propiedad vendida. Los inversores ángeles también pueden formar un “grupo ángel” en el que valoran empresas e invierten juntos y juntan recursos para realizar inversiones más importantes.

Los inversores ángeles invierten más de 20.000 millones de dólares en nuevas empresas estadounidenses cada año, según Inc. Magazine, y alrededor de 225.000 personas han realizado inversiones ángeles en los últimos dos años, según Angel Capital Association.

Los inversionistas ángeles también pueden invertir cuando una empresa no puede obtener fondos de un banco o institución financiera, dice Craig Smalley, contador y asesor financiero para pequeñas empresas en Orlando, Florida. “Por lo general, el tipo de negocio es algo en lo que un banco no invierte, generalmente es un negocio que los bancos no comprenden muy bien”, dice.

En general, los inversionistas ángeles están interesados ​​en empresas emergentes de alto potencial y alto crecimiento que pueden ganarles varias veces su inversión inicial. En otras palabras, las recompensas potenciales deben ser lo suficientemente sustanciales como para compensar los numerosos riesgos de invertir en una startup. Después de todo, según la Administración de Pequeñas Empresas de EE. UU., Aproximadamente la mitad de todas las empresas nuevas no sobreviven a sus primeros cinco años.

Si bien los inversores ángeles pueden invertir en cualquier tipo de industria, la tecnología suele ser el sector más popular para la inversión ángel, dice Kevin Strophel, asesor financiero de Kumquat Wealth en Chattanooga, Tennessee.

“La tecnología es una de las industrias que aborda Engel porque el producto es inmensamente escalable y, a menudo, solo se requieren recursos adicionales limitados”, dice Strophel. “Esto aumenta la rentabilidad, lo que impulsa la valoración y el retorno de la inversión”.

Como regla general, el capital proporcionado por los ángeles inversores se intercambia por acciones (acciones de la empresa) o deuda convertible. Se refiere a un préstamo que se puede convertir en capital social en una fecha posterior.

Con capital, el inversor proporcionaría capital por adelantado para una participación en la empresa. Por ejemplo, una empresa de $ 1 millón podría vender el 20% de su capital social por valor de $ 200,000 a un inversionista ángel o grupo ángel.

Conocer el valor de su negocio es importante ya que los inversores ángeles buscan una inversión basada en su valoración, dice Smalley.

“Por ejemplo, si quiere que alguien le dé $ 100,000 y está dispuesto a darle el 25% del trato, su empresa está mejor con $ 400,000”, dice Smalley. “Muchos inversores ángeles romperán una mala calificación”.

También es importante creer en ti mismo y en lo que estás haciendo. “No hay nada peor que el dueño de un negocio que no cree en lo que vende”, dice Smalley.

Beneficios de encontrar inversores ángel

  • Los inversores ángel son a menudo expertos en la industria en la que opera su empresa. También es posible que usted mismo sea un emprendedor y haya iniciado su propio negocio en su campo. Si es así, deberían poder ofrecer asesoramiento empresarial de primera mano y coaching de calidad para ayudar a que su negocio tenga éxito.

  • Los inversores ángeles suelen tener muchas conexiones con la industria, por lo que potencialmente pueden presentarle nuevos clientes potenciales, fuentes adicionales de financiación, asociaciones comerciales y otros contactos relevantes.

  • Los inversores ángel solo ganan dinero cuando su negocio tiene éxito. Esto debería motivarlos a agregar tanto valor como sea posible a su negocio.

  • Si su pequeña empresa necesita financiación en el futuro, es posible realizar inversiones de seguimiento de inversores ángeles.

Contras de encontrar inversores ángel

  • La financiación no es tan fácil de conseguir. Incluso si cree que su empresa tiene un gran potencial de crecimiento o un tipo de producto innovador, los inversores ángeles pueden rechazar su propuesta. Después de todo, invertir en una startup es arriesgado.

  • Algunos inversionistas ángeles podrían pedir una posición de propiedad más grande debido al riesgo que implica. Es posible que esté renunciando a una posición de capital más grande en su empresa de lo que planeó.

  • No todos los inversores ángeles son útiles. Debido a esto, es importante examinar cuidadosamente al inversionista ángel para asegurarse de que sus intereses se alineen con los suyos. Solicite referencias y, si es posible, hable con otros inversores que también hayan recaudado dinero de este inversor. Desea asegurarse de que el inversor ángel sea un buen socio comercial, ayudará a su negocio a crecer y contribuirá al éxito en lugar de simplemente buscar un retorno de su inversión.

  • Es probable que deba preparar una gran cantidad de papeleo, como: B. Estados de pérdidas y ganancias y proyecciones, balances, estados de flujo de efectivo y estados de cuentas. Así que esté preparado para lo que puede ser un proceso largo y lento.

¿Debería conseguir un inversor ángel?

Solo las nuevas empresas y las empresas en etapa inicial que pueden escalar para crecer son elegibles para inversiones ángel. Esto significa que en los próximos años su empresa debería poder aumentar sus ventas muy rápidamente sin aumentar significativamente los costos fijos y los costos, ya que esto es lo más atractivo para los inversores ángeles.

Si está dispuesto a renunciar a la propiedad de capital y posiblemente al control mayoritario de su empresa, y cree que se beneficiaría de la incorporación de un inversor experimentado, los inversores ángeles podrían ser una decisión inteligente. Este inversor puede proporcionar el capital inicial y la orientación que necesita su startup. Es importante que el inversor que incorpore sea creíble, tenga experiencia probada en su industria y pueda ayudar a agregar valor a su negocio.

Cómo conseguir inversores ángeles a bordo

Los inversores ángeles pueden ser amigos, familiares o redes internas, inversores ángeles individuales o un equipo de inversores también conocido como grupo ángel. Los inversionistas ángeles se reúnen en eventos regionales y nacionales que se enfocan en buscar nuevas ideas de inversión y seleccionar compañías, dice Stophel.

Puede encontrar inversores potenciales en Asociación Angel CapitalEsta es la alianza oficial de la industria de más de 100 de los grupos de inversores ángeles más grandes de los Estados Unidos. Instituto Angel Resource, una organización sin fines de lucro que brinda educación e información sobre las mejores prácticas en inversión ángel. FundingPost es un recurso que conecta a emprendedores con ángeles inversores a través de sus eventos de mesa redonda.



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