El proyecto Blockchain Cashaa protege a las compañías criptográficas para sobrevivir a la quinta directiva de lavado de dinero y las nuevas reglas de la FCA en 2020


El proyecto Blockchain Cashaa protege a las compañías criptográficas para sobrevivir a la quinta directiva de lavado de dinero y las nuevas reglas de la FCA en 2020

¡Compartir es la cura!

El primer proyecto Blockchain y Crypto Cashaa lanzó una nueva cuenta “Crypto Business / Broker” para garantizar que las criptomonedas / corredores cumplan con las nuevas reglas de la FCA para el lavado de dinero y las finanzas contra el terrorismo y la quinta Directiva de lavado de dinero de la UE. dinero (5AMLD).

“Ponemos nuestra experiencia en el trato con cientos de criptomonedas y ampliamos nuestras capacidades a través de la tecnología a nuestros clientes para darles la libertad de innovar con una preocupación mínima por las nuevas reglas FCA o 5AMLD”, dijo Kumar Gaurav, CEO de Cashaa. .

En 2020, tanto el Reino Unido como la UE están promulgando una serie de nuevas regulaciones que afectarán al sector de la criptomoneda y Cashaa está agregando nuevos servicios compatibles a la industria.

“Nuestra misión es ayudar a las criptomonedas a acceder al sector bancario que siempre ha tenido problemas con los bancos tradicionales. Finalmente, en 2019, comenzamos nuestras operaciones en colaboración con una entidad regulada por la FCA que pretendía convertirse en el proveedor de servicios bancarios preferido para las industrias subbancarias de todo el mundo “, dijo el equipo de Cashaa en su blog.

“Lanzamos nuestros servicios de banca corporativa en 2019, pero la incorporación de las criptomonedas fue un gran desafío, principalmente debido al cambio en las reglas de cumplimiento, a veces debido a las políticas comerciales de KYC y AML poco claras o a veces solo por el comportamiento flotante de los fundadores”. . La quinta directiva sobre lavado de dinero (5AMLD) se convirtió en obligatoria para los estados europeos a partir del 10 de enero de 2020, lo que provocó que FCA se convirtiera en el supervisor de AML y CTF para las criptomonedas. Según mi experiencia, la situación empeorará para muchas compañías de criptomonedas que no entienden las implicaciones. Nuestro producto fue desarrollado para adoptar estas nuevas leyes con servicios bancarios confiables para proteger a los empresarios criptográficos “, dijo Archit Aggarwal, CPO Cashaa.

El proyecto Blockchain Cashaa protege a las compañías criptográficas para sobrevivir a la quinta directiva de lavado de dinero y las nuevas reglas de la FCA en 2020 Más de 1000 empresas de criptomonedas han recurrido al banco con Cashaa, con la mayoría de las cuentas bancarias ansiosas y el procesamiento de tarjetas de crédito / débito. Pero Cashaa terminó rechazando el 80% de las solicitudes porque las compañías no entendían las reglas de AML y CFT.

La cuenta “Crypto Business / Broker” de Cashaa codificó políticas y sistemas para mitigar el riesgo de que el negocio se utilice para el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo y ha integrado el sistema KYC para entidades individuales y corporativas en la cuenta para debida diligencia de cada remitente / receptor durante las transacciones.

El proyecto Blockchain Cashaa protege a las compañías criptográficas para sobrevivir a la quinta directiva sobre lavado de dinero y las nuevas reglas de la FCA en 2020 Tres niveles del sistema KYC resultarán en una debida diligencia inadecuada, conocida como una mayor diligencia debida cuando se trata con clientes que pueden presentar un mayor riesgo de lavado de dinero / financiamiento del terrorismo, incluidos los cheques PEP (personas expuestas políticamente).

Afirman que sus sistemas, junto con sus socios bancarios confiables, monitorearán continuamente todas las transacciones en curso para garantizar que sean consistentes con el conocimiento de la compañía del cliente y el perfil comercial y de riesgo del cliente.

A finales de enero de 2020, las empresas pudieron obtener una cuenta de agente criptográfico para la libra esterlina (GBP) y el euro (EUR). Las cuentas IBAN (Número de cuenta bancaria internacional) de Gran Bretaña y Lituania con un número de referencia único permitirán FPS (Servicio de pagos más rápido), CHAPS (Sistema de pago de compensación automatizado), SEPA (Área única de pagos en euros) y SWIFT (International Telecommunications Interbank Financial Services Company), que permite pagos a terceros de hasta 200 millones de libras esterlinas.

No hay costos mensuales para garantizar que las pequeñas empresas criptográficas innovadoras puedan usar el producto. Los controles KYC y el monitoreo continuo de las transacciones se realizarán automáticamente en la cuenta, para garantizar que cada transacción siga el 5AMLD europeo. Para asegurarse de que solo las empresas serias soliciten la cuenta, se requerirá una pequeña tarifa de registro de 100,000 CAS. Las empresas interesadas pueden adquirir CAS de Binance DEX.

Para más detalles, visite www.cashaa.com.

El 10 de enero de 2020, entraron en vigencia los cambios en las Regulaciones contra el lavado de dinero del Gobierno británico. Actualizan el esquema ALD del Reino Unido para incorporar estándares internacionales establecidos por el Grupo de Acción Financiera (GAFI) y para transponer la quinta directiva de la UE contra el lavado de dinero. Esta página destaca algunas nuevas áreas específicas que las empresas deben respetar.

Vinciworks hizo bien en detallar lo que la industria necesita saber.

La Quinta Directiva sobre blanqueo de dinero está actualmente en vigor y se ha transpuesto a la legislación del Reino Unido en forma de Reglamento sobre el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo (enmienda) de 2019. Los nuevos reglamentos modifican la Cuarta Directiva en un intento de reprimir el Financiamiento del terrorismo.

¿Cuál es la quinta directiva AML (5AMLD)?

Según Digital Securities Exchange Limited (DSX) en un artículo de opinión en Cryptoglobe, el 5AMLD fue propuesto por la Comisión Europea en 2018 a raíz de las revelaciones de los documentos de Panamá y los numerosos ataques terroristas que tuvieron lugar en Niza y Bruselas.

“Estos casos revelaron deficiencias en la estrategia reguladora europea AML / CTF y, por lo tanto, la nueva directiva ha realizado cambios importantes y se suma al 4AMLD anterior, tocando un alcance más amplio de áreas que incluyen monedas virtuales”.

“Primero, no es tan extenso como la 4ta Directiva de Lavado de Dinero. Aprobada en el Reino Unido como el Reglamento Anti-Lavado de Dinero 2017, esto ha requerido un cambio global en la forma en que las compañías manejan el lavado de dinero, como la introducción de un enfoque basado en el riesgo y la eliminación de exenciones automáticas de la diligencia debida “.

“La Quinta Directiva es más una serie de cambios en la estructura de la Cuarta Directiva, que agrega varias disposiciones adicionales que no se han incluido en el texto de 4AMLD. Los cambios principales se centran en poderes mejorados para el acceso directo a la información y una mayor transparencia sobre información y fideicomisos “.

5MLD traerá cambios que incluyen:

  • Regule monedas virtuales y tarjetas prepagas para evitar el financiamiento del terrorismo.
  • Mejora de garantías para transacciones financieras hacia y desde países de alto riesgo
  • Garantizar que los registros centralizados de los bancos nacionales y las cuentas de pago o los sistemas centrales de recuperación de datos sean accesibles en todos los Estados miembros

Fechas clave para la implementación de 5MLD

  • 10 de enero de 2020: la titularidad empresarial se establecerá por
  • 10 de marzo de 2020: la propiedad caritativa de los fideicomisos será establecida por
  • 10 de septiembre de 2020: se establecen mecanismos centralizados automatizados para permitir la identificación de quienes tienen o controlan cuentas de pago y cuentas bancarias.

¿Qué significa esto para la industria de las criptomonedas?

Bajo 5AMLD, las monedas virtuales como Bitcoin tendrán una definición legal. Las plataformas de moneda virtual y los proveedores de cartera también se convertirán en entidades reguladas dentro del alcance de la directiva. Si bien muchos ya realizan la debida diligencia e informan transacciones sospechosas, la Quinta Directiva lo convertirá en un requisito legal.

Más de Cryptoglobe:

“En cuanto a los Estados miembros que han aplicado los requisitos de 5AMLD desde el 10 de enero de 2020, podemos ver que estamos en el umbral de los cambios globales al por mayor”.

“Este proceso muestra que la Unión Europea admite que las criptomonedas existen y que tienen el potencial de convertirse en una parte totalmente legítima e integral del sistema financiero”.

“5AMLD presenta este marco regulatorio único, que es un paso importante para definir la regulación de las criptomonedas en la Unión Europea. La definición legal de monedas virtuales y otras disposiciones de la directiva abren el camino para nuevas acciones en la regulación de este campo. “

“Estos esfuerzos regulatorios son un punto de inflexión para la industria de las criptomonedas y, por lo tanto, podemos esperar algunos cambios serios en el mercado en 2020. Después de todo, no todas las compañías podrán cumplir con todos los requisitos ALD”.

Parece que la UE está avanzando con 5AMLD, finalmente admitiendo que las criptomonedas están aquí para quedarse en lugar de ser el hijastro pelirrojo de la industria financiera global y que eventualmente serán tratadas seriamente. Está en el mapa.

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