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Prepárese antes de reunirse con su Tax Pro - La Bolsa Virutal

Prepárese antes de reunirse con su Tax Pro


Es casi seguro decir que la mayoría de la gente preferiría no pensar en impuestos. Pero el Día de los Impuestos (este año, 15 de abril de 2021) llegará antes de que se dé cuenta. Y si lo tienes planeado, funcionará mucho mejor.

Subcontratar la preparación de la declaración de impuestos a un contador puede ayudarlo a navegar por el laberinto. Sin embargo, su contador no puede hacer su trabajo sin proporcionar la información y los documentos necesarios.

¿Se pregunta qué documentos debe traer a su asesor fiscal? “Siga leyendo para saber qué regalarle a su contador. Algunos documentos llegan a principios de año, mientras que otros requieren que rastree y tabule la información. Por tanto, esperar el último minuto no es una buena estrategia. Para ahorrarse algunos ahorros de último momento, considere configurar un sistema que siga durante todo el año.

He aquí cómo prepararse.

Que deberías traer contigo

Estará en buena forma para su cita de impuestos si sigue esta lista de verificación de preparación de impuestos cuando recopile los documentos para llevar con usted:

• Información personal para usted y sus seres queridos, incluidos números de seguro social, fechas de nacimiento y números de impuestos. Mucha gente se sabe estos detalles de memoria, pero si no, escríbalos a tiempo.

• Declaraciones que reflejen su salario e ingresos. Esto incluye los formularios W-2 y W-2G proporcionados por su empleador. Si trabaja por cuenta propia, traiga los formularios 1099-MISC o 1099-K. Los clientes suelen tener que enviar estos formularios antes de finales de enero, pero pueden ser lentos o perder el tiempo. Si es un profesional independiente, debe realizar un seguimiento de sus ingresos de forma independiente y realizar un seguimiento de los formularios difíciles. Puede que no se le ocurra de inmediato, pero sus ganancias también incluyen los intereses o dividendos que haya obtenido de sus cuentas bancarias e inversiones. Puede encontrar explicaciones para imprimir en el sitio web de su institución financiera. Si ha recibido ingresos de otras fuentes, como alquileres, recompensas, pensión alimenticia o ganancias de lotería, traiga también documentación.

• Mantener un registro de sus gastos. Esta puede ser una lista larga, pero concéntrese en lo que se aplica a usted. Si es dueño de una casa, podría ser una declaración de hipoteca (formulario 1098) o registros relacionados con impuestos a la propiedad o ventas o compras de bienes raíces. Si desea deducir las contribuciones caritativas, traiga los recibos correspondientes. (La Ley CARES le permite reclamar hasta $ 300 en efectivo para contribuciones caritativas de 2020). Si está en la escuela o con préstamos estudiantiles, traiga un registro de matrícula y cuotas pagadas o un estado de cuenta de Su proveedor de servicios de préstamos estudiantiles. Otros gastos incluyen pensión alimenticia, un registro de los impuestos estimados pagados, gastos relacionados con el trabajo no reembolsados ​​o gastos médicos y dentales.

• Información sobre sus cuentas de jubilación. Lleve un registro de cuánto ha contribuido durante el año pasado y el valor actual de un 401 (k), IRA, Roth IRA, SEP IRA u otra cuenta de jubilación. La mayoría de las instituciones financieras que administran cuentas de jubilación facilitan esta tarea al publicar en línea los documentos fiscales de fin de año.

• Formularios de seguro médico. Es posible que necesite una declaración de mercado de seguros de salud (formulario 1095-A) o una declaración de seguro de su empleador o aseguradora (formulario 1095-B o 1095-C).

• Ingresos por gastos comerciales. Si trabaja por cuenta propia, querrá mantener un registro de los gastos comerciales que se utilizarán contra sus ingresos. Esto incluye recibos de viajes, entregas, estacionamiento, servicios profesionales, seguro médico u otros gastos relacionados con el negocio. Si ha conducido al trabajo, esto también incluirá un registro de kilometraje.

Si es relevante, también debe traer información sobre los pies cuadrados de su hogar y la parte dedicada a una oficina en el hogar, así como el costo de los servicios públicos y la limpieza. Lleve recibos de gastos que se utilicen parcialmente para fines comerciales, como gastos comerciales. B. Su teléfono móvil o su conexión a Internet. Saber qué hacer puede resultar confuso. Consulte con su contador con anticipación para saber qué cobrar.

• Declaraciones de impuestos de los últimos tres años. Por lo general, esto solo es necesario si es un cliente nuevo.

• Información bancaria. Si desea recibir su reembolso de impuestos por depósito directo, traiga su número de ruta y número de cuenta.

Cómo realizar un seguimiento de los registros importantes

Si la lista anterior es desalentadora, ¡comprensible! Es difícil tener todo a mano, especialmente cuando tiene que realizar un seguimiento de muchas fuentes diferentes de ingresos y gastos. Por eso es importante tener un sistema que le permita registrar y archivar cosas.

Esto es especialmente cierto si trabaja por cuenta propia, ya que es probable que tenga que recopilar mucho más papeleo.

Cómo realizar un seguimiento de los ingresos

Comencemos a rastrear sus ingresos. Si está ganando un salario o sueldo, es una buena idea guardar todas sus nóminas hasta que reciba su W-2 para que pueda verificar que es correcto. Colóquelos en una carpeta por fecha o descárguelos en línea como archivos PDF. Si trabaja por cuenta propia, no confíe en que sus clientes hagan un seguimiento de sus ingresos, ya que pueden cometer errores.

Cada vez que alguien le envíe un cheque, mantenga el talón en una carpeta ordenada por fecha. Y haga una hoja de cálculo para realizar un seguimiento de la cantidad de ingresos que obtiene cada mes. Al facturar a través de una plataforma en línea como Harpoon, Harvest o Freshbooks, puede rastrear fácilmente sus ingresos (y asegurarse de que le paguen).

Cómo realizar un seguimiento de los gastos

Sería útil que también llevara un registro de los recibos de sus gastos. La forma antigua es crear una carpeta de archivos en crecimiento y crear bolsillos para cada tipo de gasto, como: B. para fines médicos, donaciones caritativas, viajes de trabajo, etc.

Si está gastando dinero, asegúrese de solicitar un recibo y ponerlo en el bolsillo correspondiente (la fecha ayuda). Al final del año, puede contar cada grupo o entregar los recibos a su contador cuando esté listo para hacerse cargo de ellos.

Las soluciones tecnológicas como Wave, Freshbooks o Quickbooks facilitan el seguimiento de los recibos para que no tenga que pasar por un lote grande una vez al año. La mayoría de las plataformas también tienen aplicaciones móviles que puede usar para escanear sus recibos sobre la marcha. De esa manera, ¡ni siquiera tendrá que ceñirse a las versiones en papel!

Cómo realizar un seguimiento del kilometraje

El kilometraje puede ser otra cosa difícil. Un método simple es tener un cuaderno en su automóvil. Si va a trabajar, por razones médicas, para mudarse de casa o por caridad, anote el kilometraje al inicio y al final de su viaje, la fecha, la dirección de cada destino y el propósito del viaje.

Anote únicamente los viajes que sean relevantes para sus impuestos, no los viajes por motivos personales. Sin embargo, los registros de papel se pueden perder o dañar. Por lo tanto, es posible que desee utilizar una hoja de cálculo o una de las muchas aplicaciones de seguimiento de kilometraje para hacer esto digitalmente. Si olvida hacer un seguimiento de sus millas, corre el riesgo de dejar dinero en la mesa al no calificar para esta deducción.

Qué hacer después de su cita

La organización no se detiene una vez que se presentan sus impuestos. Deberá conservar sus declaraciones de impuestos y recibos, como los formularios W-2, 1099 y sus registros de gastos y kilometraje durante al menos tres años después de enviarlos.

Esto se debe a que es durante este período que debe reclamar un reembolso y el IRS tendrá que revisarlo y evaluar impuestos adicionales (el período es de hasta seis años si perdió más de una cuarta parte de sus ingresos brutos). Es una buena idea mantener las declaraciones de impuestos en una caja fuerte a prueba de fuego o en forma de copias digitales que están respaldadas en la nube.

Si trabaja por cuenta propia, debe pagar impuestos estimados durante todo el año. Su contador debe proporcionarle los montos que debe pagar tanto al gobierno estatal como al federal en función de la obligación tributaria del año anterior.

Para evitar perder fechas de vencimiento, incluya estas fechas límite en su calendario inmediatamente después de su fecha de impuestos. Y no es una mala idea incluir un recordatorio en su calendario para ayudar a planificar su reunión con su contador para el próximo año.

Quita eso

Al utilizar un asesor fiscal profesional, reduce la molestia de presentar sus impuestos. Sin embargo, todavía le queda mucho por hacer: reunir los documentos necesarios, realizar un seguimiento de los gastos y de los pagos de impuestos. La organización de sus documentos durante todo el año hace que la época de los impuestos sea menos estresante.

Esta publicación apareció originalmente en SoFi


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